האם התשואה מובטחת?
הנחות תשואה מתבססות בדרך כלל על סטטיטיקות עבר, שיערוכים וצפי.
כך שיש מצבים שתשואות יושפעו גם מאירועים אקטואליים שהסטטיסטיקה לא צופה אותן,לטובה ולרעה. לכן התחזית היא צפי ולא התחייבות לתשואה
האם אתם מטפלים גם בכספי הון שהצטברו לחברות?
חלק מהחברות מחזיקות הון עצמי משמעותי שנשחק בפיקדונות בבנק ו/או מנוהל בצורה לא מיטבית בשוק ההון. באמצעות הכלים הרבים שעומדים לרשותנו אנו מייצרים תיקי השקעות עם רמות נזילות שונות, ומכשירי השקעה מגוונים המותאמים לצרכי הנזילות. גם בחברות, בדומה להשקעות פרטיות, אנו שואפים לשלב קרנות עם מתאם נמוך לשוק ההון, כך שגם בתקופות פחות טובות בבורסה, יהיו רכיבים שיאזנו את תיק ההשקעות.
באילו רישיונות אתם מחזיקים?
ברישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר המאפשר לנו לטפל בנכסים הפנסיונים, לרבות תיקי IRA פוליסות חיסכון ותיקון 190.
מהו הסכום המינימלי שצריך להיות לי בכדי להפוך ללקוח Us Global?
אנו מטפלים במשקיעים שיש להם הון פיננסי (ני”ע, מזומנים, קרנות השתלמות וקופות גמל), של 2 מיליון שקלים ומעלה. זאת בכדי למקסם את יכולות ההשקעה שלנו ולשמור על היחס האישי ורמת השירות
מה ההבדל בין ניהול הון אישי על ידי Us Global לתיק מנוהל על ידי יועץ בבנק או ניהול בבית השקעות?
ישנם מספר הבדלים משמעותיים:
אפיקי ההשקעה מגוונים ואיכותיים יותר ב Us Global
יועצי ההשקעות בבנק ומנהלים בבתי השקעות מתמקדים בעיקר ברכישת מניות, איגרות חוב ובקרנות המשקיעות במניות ואיגרות חוב. כלומר, עוסקים בבורסה בלבד.
ארגז הכלים שלנו כמנהלי הון אישי רחב בהרבה, ותיק ההשקעות שאנחנו בונים למשקיעים מורכב מארבע רגליים עיקריות
- מניות
- אג״ח
- קרנות אלטרנטיביות ופריווט אקוויטי (PE)
- קרנות נדל”ן
מפעילים מכשירי השקעה עם יתרונות מובנים (מיסוי, עלויות, מינוף, איכות השקעות)
בנוסף לעלויות של קרנות הנאמנות יש עלויות נוספות כמו דמי משמרת יקרים.
מנהלי עושר כדוגמת Us Global משלבים מכשירים עם הטבות מס כדוגמת תיקון 190, IRA, קופות גמל לחיסכון ולהשקעה, קרנות השתלמות, פוליסות חיסכון ועוד.
מדובר במכשירים עם עדיפות ברורה לא רק בהיבטי מיסוי אלא גם בעלויות, אפשרויות מינוף והכי חשוב באיכות ניהול ההשקעות.
שקיפות, סדר ושקט נפשי זמינות ורמת שירות
